国有大行、股份行加大金融支持 助力“稳外资稳外贸”

2020-04-10 10:29

当前,新冠肺炎疫情正在全球蔓延,给人民生命安全和身体健康带来巨大威胁,给全球公共卫生安全带来巨大挑战。

3月26日,习近平总书记出席二十国集团领导人应对新冠肺炎特别峰会发表重要讲话强调,国际社会应该加紧行动起来,坚决打好新冠肺炎疫情防控全球阻击战,遏制疫情蔓延势头。他提出四点倡议,要实施有力有效的财政和货币政策,加强金融监管协调,维护全球金融市场稳定,维护全球产业链供应链稳定。

银保监会下发《关于加强产业链协同复工复产金融服务的通知》,要求加强金融支持全球产业链协同发展,强化银行业金融机构金融支持“稳外贸”作用,增加外贸信贷投放,落实好中小微企业贷款临时性延期还本付息等政策。

中银协坚决贯彻习总书记重要讲话及中央政治局多次会议精神,落实银保监会工作要求,3月27日发布十条措施,倡议银行业金融机构紧密携手为国际抗击新冠肺炎疫情提供金融支持正能量,助力在扩大对外开放中推动复工复产,努力做好稳外贸、稳外资,维护全球供应链稳定。得到多家会员单位积极响应,中宣部“学习强国”平台、光明日报、金融时报、中国银行保险报等政府平台及央级、主流媒体转载报道。

根据中国银行业协会官网及会员单位报送信息,经统计,截至4月2日中午12点,各银行业金融机构合计信贷支持超过22497亿元,捐款23.44亿元,捐赠物资已超1533万件。

银行业深入贯彻习近平总书记“深化疫情防控国际合作,发挥我国负责任大国作用”的指示精神,采取多项措施,加强境内外分支机构联防联控,助力保障外贸产业链供应链畅通运转,为国际抗击疫情提供优质高效安全的跨境金融服务。

进出口银行积极履行职责使命,精准施策,积极作为,充分发挥逆周期调节作用,全力推进外贸企业有序复工复产,全力做好“六稳”工作,坚决打赢疫情防控阻击战。

在浙江,针对浙江当地小微外贸企业的特点,深耕外贸领域的进出口银行大力发展转贷款业务,努力提高对小微外贸企业的信贷投放和支持覆盖面。近期,进出口银行浙江省分行与湖州银行签署了《深化合作协议》,双方将在浙江省商务厅支持下,进一步加强对省内有订单、有市场、有信用的中小微外贸企业的金融支持力度,共同打造稳外贸防风险、抗疫情保复工的银政企合作“浙江样板”,惠及湖州约40家外贸小微企业,相关企业年进出口额约5.64亿美元。

在上海,进出口银行为一家汽车国际商贸公司提供金融支持,帮助企业出口自主品牌汽车产品,使企业有序恢复出口业务。在进出口银行的支持下,该企业各生产车间、研发板块及职能部门已基本实现复工,为企业下一步恢复扩大出口业务、加速全球化布局、深入参与全球汽车市场竞争奠定基础。

在重庆,进出口银行已先后支持了重庆植恩药业公司、重庆对外贸易进口公司、重庆繁盛机电技术进出口公司等多家企业办理从日本、英国、德国、美国等进口防疫用品的购付汇业务,帮助企业及时采购医用护目镜、防护服、医用口罩等物资。

疫情期间,为满足进口企业防疫资金融通需求,进出口银行还出台多项举措,建立绿色通道,充分利用线上线下多种形式,为企业提供一对一、全天候金融服务,确保防疫物资进口业务高效办理。

为支持外贸企业稳步恢复和扩大生产,中国工商银行综合运用多种金融服务手段,积极对接外贸企业需求,开辟服务“绿色通道”,全力帮助外贸型企业渡过难关。

1200万元“跨境贷”支持潮州某陶瓷企业渡难关。广东潮州某陶瓷企业是从事陶瓷生产和进出口的小微企业,年出口额约600万美元。受近期全球疫情影响,企业出口业务受阻,出现一定程度的资金周转困难,且由于该企业可抵质押资产少、出口退税多但净缴税额偏少等特点,常规贷款产品难以满足企业资金需求和银行要求。工行潮州分行了解相关情况后,迅速行动、靠前服务,结合企业进出口量大的特点,充分运用海关“单一窗口”平台上企业真实的报关单、税单、海关企业信用评级等数据,为企业制定“跨境贷”融资服务方案。2020年3 月25日,工行潮州分行顺利为企业发放“跨境贷”200万元,有效缓解企业资金压力,帮助企业渡过难关。

2美元贸易融资支持中山进出口企业。中山某进出口公司是全国疫情防控重点保障名单企业,也是港澳地区生鲜肉类食品供应商之一。随着香港“封关”后运输成本、用工成本上涨,企业需资金用于经营周转。了解相关情况后,工行立即上门为企业提供服务,结合企业外向型的资金流水特点,为企业量身定制了出口贸易融资方案,满足客户资金需求的同时,有效帮助企业降低融资成本。在企业备齐相关资料后,工商银行中山分行高效为企业进行授信审批,于2020年3月20日成功发放出口美元贷款70万美元,为企业保障物资生产供应提供了有力的金融支持。

31500万港元融资支持汕尾畜牧公司。广东汕尾某畜牧公司是广东当地一家从事生猪屠宰、猪肉供应的大型公司,产品在境内销售的同时还出口香港、澳门等地,是重要的生活物资供应企业。疫情防控期间,企业积极加大猪肉制品生产,全力保障老百姓餐桌的猪肉供应。由于产销量增大,公司急需资金购买生猪等原材料。了解企业情况后,当地工行快速响应,为企业量身定制综合服务方案,同时启动绿色通道,从上门了解企业需求、审批贷款方案到贷款发放仅用2天时间,为企业快速发放首笔590万港元信用贷款,后续又陆续发放910万港元信用贷款,累计金额1500万港元,且贷款利率在市场较低水平基础上进一步优惠。

农业银行最大限度发挥跨境金融服务优势,全面升级外贸进出口金融服务方案,支持各类外贸企业复工复产。

早前,外贸企业复工遭遇了原料、工人短缺等种种难题,如今因国外疫情引发订单取消、货款回笼的“二次考验”又接踵而至。为充分发挥金融在“稳外贸”中的积极作用,疫情期间,农行浙江分行专门出台支持外贸企业复工复产七大政策,专配100亿元信贷规模,优化金融服务,综合施策助企“打赢全场”。

农行浙江金华开发区支行针对中小型外贸企业轻资产、抵押物不足等难点,将企业财务、国际结算、税收、资产等生产经营数据、征信数据等大数据应用于授信测算模型,量身打造了“外贸贷”,能为外贸企业360度精准“画像”。

农行福建分行通过实施下放审批权限、放宽信贷业务办理条件、简化业务审批流程、给予优惠贷款利率等一系列有力措施,全力满足保障疫情防控相关外贸企业融资需求。近期分别与中国软包装集团、九牧集团等外贸龙头企业签署全面战略合作协议,提供意向性金融支持。此外,大力推广“复工贷”专项融资产品,帮助企业做好到期融资还款、未来融资投放的计划安排,确保企业资金正常周转。目前共为254户外贸企业发放贷款31.8亿元,提供信用证、涉外担保等各类表外信用6.6亿美元。

建设银行持续发挥金融服务“稳外贸”作用,采取多项措施,全力支持外贸企业复工复产,促进全产业链协同发展。

1开辟防疫物资跨境汇款绿色通道。为防疫物资进出口跨境汇款开辟绿色通道,随申随办,免收手续费。疫情期间,累计为200余家企业办理了600多笔紧急汇款,金额近7亿元。

2持续加强贸易融资信贷支持。主动降低跨境应收账款类等产品准入门槛、提高融资比例。针对小微外贸企业线上办理的“跨境快贷”,贷款利率下调0.5个百分点,进一步降低企业融资成本。一季度,贸易融资累计投放量近4000亿元。

3支持受疫情影响企业渡过难关。及时评估疫情对外贸企业的影响,组织排查,有针对性地制定跟进措施。对受疫情影响暂时遇到困难的企业,落实好贷款延期还本付息政策。

4加强银保合作,扩大保单融资规模。与中国信保以工作备忘录的形式确定多项“稳外贸”工作措施,以线上普惠金融“跨境快贷-信保贷”产品支持小微出口企业复工复产;创新“白名单”保单融资服务,充分发挥短期出口信用保险增信作用,加大信贷投放力度,疫情发生以来,为外贸企业累计提供超过5亿元融资支持。

5强化线上贸易金融服务推广。积极引导外贸企业通过 “跨境e+”、“单一窗口”等电子渠道办理跨境汇款、结售汇、贸易融资等业务,保障金融服务畅通。

3月上旬,交通银行推出的支持疫情防控和经济社会发展实施意见明确,加大对外贸企业贸易融资支持,支持贸易融资做大做强。

1开辟跨境融资绿色通道。针对疫情期间防疫防控物资进口企业跨境支付需求,交通银行开辟外汇业务“绿色通道”,落实外汇局出台的外汇业务便利化政策,简化企业进口付汇、跨境融资等业务办理要求,累计办理防疫物资紧急汇出汇款289笔,折合人民币约5.1亿元。

2多项措施支持外贸融资。针对防疫企业和涉外企业,交通银行通过下调外币融资利率、加大外币贸易融资投放、专项优惠汇率等,支持企业原材料进口、产成品出口应收账款融资贴现需求,目前已累计投放国际贸易融资近80亿美元。

3创新“快捷贷”等产品优化线上流程。为帮助上海一家生产型企业复工,交通银行上海市分行远程指导,通过上海国际贸易“单一窗口”紧急从韩国采购复产所需物资,全程线上快速完成款项支付。

中国国投国际贸易上海有限公司通过交通银行“快捷证”“快捷贷”产品,只要十几分钟,和泰国客户之间的一笔几百万元进口押汇业务就办好了。几天前,办理同样业务至少要花上三五天时间。

以往想办进口押汇业务,需专人携带盖好章的文件,到银行网点去。银行要派专人进行印鉴核验,之后才能实现进口押汇。从企业流程走下来,再到银行办理,这个周期长则半个月,短则三五天。交通银行近期实现全部线上签署电子单证,把这个业务缩短到十七分钟。

中国邮政储蓄银行通过加大外贸企业融资支持、减费让利降低企业成本、畅通跨境金融绿色通道、强化“非接触式”金融服务等举措帮助外贸企业克服新冠肺炎疫情影响,助力外贸企业复工复产,充分发挥金融在稳外贸中的积极作用。

1加大外贸企业融资支持。邮储银行梳理疫情期间外币贷款、贸易融资业务到期清单,加强与客户沟通,特殊时期实行专门政策,多种融资工具搭配帮助外贸企业渡过难关,不盲目抽贷、断贷、压贷;积极打通境外融资渠道,运用内保外债、跨境直贷、风险参与等产品,引入境外低成本资金,进一步降低境内企业融资成本。

2减费让利降低企业成本。疫情期间,邮储银行对疫情防控相关的跨境结算业务手续费提供减免优惠,对抗疫期间办理的医药医疗行业及抗击疫情相关的贷款融资、结售汇等业务,给予企业一定的融资宽限期和利率、汇差优惠,切实降低企业财务成本。

3畅通跨境金融绿色通道。对于防疫物资进口、境外捐赠汇款等防疫相关业务,邮储银行畅通跨境金融绿色通道,简化业务处理流程,提升业务办理效率,确保客户防疫物资全球贸易渠道便捷畅通。

4强化“非接触式”金融服务。邮储银行优化线上服务流程,依托公司外汇网银、银企直联、在线缴费平台等线上化渠道,为客户办理跨境结算、云缴费、线上供应链融资等金融服务,使客户足不出户即可办理跨境业务。

中信银行坚决贯彻落实国家决策部署,在中国人民银行、银保监会、国家外汇管理局的指导下,出台七大措施积极支持疫情期间“稳外贸”工作。

1减费让利方面。对疫情防控相关的跨境汇款手续费、电报费、邮费实施大幅减免;对抗疫期间办理的医药医疗行业及抗击疫情相关的外币贷款、结售汇等业务,进一步加大定价优惠支持力度,降低企业财务成本。

中信银行青岛分行为民营轮胎生产企业——赛轮集团股份有限公司开通绿色通道,1个工作日内完成放款审批,发放无抵押外币流动资金贷款2000万美元,低于一般性贷款利率40%,同时预留了2000万美元的放款额度,保障外贸企业复产复工。

2服务流程方面。结合外贸企业资金结算需求,优化线上服务流程,提高客户非现场、无纸化业务办理的便利化程度。在政策试点地区,优质客户凭外贸合同、发票等扫描件,即可通过中信银行网银系统提交跨境结算、交易指令。

3结算效率方面。深化与各地海关、口岸办合作,通过国际贸易“单一窗口”为外贸企业在线提供快捷、便利的跨境结算服务;同时,利用海外机构和全球代理行优势资源,推出“百国畅汇”产品,为客户提供更为高效的小币种结算服务,确保客户防疫物资全球贸易渠道便捷畅通。

4服务小微企业方面。与旗下互联网银行百信银行升级“结算+百信融资”产品,为进出口小微企业开辟绿色通道。企业从融资发起、额度申请、借款到账、收汇还款全流程线上办理,随借随还,无需任何抵质押担保,解决小微出口企业融资“短小频急”诉求。

5贸易融资方面。进一步扩大分行授权(特别是武汉分行)和总体额度,加速外币贷款、进出口押汇等产品投放,加强对困难企业的纾困力度;深化与中国出口信用保险公司对接合作,为已投保出口贸易险等险种的企业加大融资支持。

中信银行天津分行为某重点出口企业续作集团授信,提供4.84亿元授信支持,并通过发放保险后押汇等业务保障客户生产经营的资金需求。

6项目融资方面。强化“走出去”企业境外工程承包、成套设备出口的配套金融服务,特别是“一带一路”沿线国家重点项目的融资支持,为投保中国出口信用保险公司买方、卖方信贷险或特定合同险的境外项目提供绿色通道,为企业在投标、履约、预付款等领域提供多语种、多币种的涉外保函服务。

7交易服务方面。近期全球疫情加重,原油价格巨幅波动,对全球金融市场带来较大冲击。中信银行利用外汇领域传统专业优势,一方面为企业提供远期、掉期、期权等丰富的汇率、利率风险管理工具;另一方面为企业全天候在线提供全球市场分析、产品组合设计和外汇政策咨询的“融智”服务,切实帮助企业提升经营效率、管控外汇风险。

光大银行坚持疫情防控与业务发展统筹推进,不断提高外贸金融服务重视程度,创新金融产品服务内涵,提升服务实体经济能力,切实助力“稳外贸”大局。

1积极开辟疫情防控业务绿色通道。制定并下发外汇业务应急工作方案,确保跨境支付结算通道畅通,支持境外进口防疫物资付款和捐赠收款资金及时划拨。积极开辟绿色通道、简化开户流程、减免手续费等系列举措加强对疫情防控企业金融支持。截至3月末,全行累计办理疫情防控相关物资进口付汇、外汇捐赠、资本项目结汇等业务136笔,金额折合人民币8.2亿元。

2科技赋能有效提升外贸金融服务水平。积极探索阳光融e链、阳光供应链云平台、阳光e结算等线上化、智能化服务平台在多种贸易金融场景下的应用,积极参与跨境金融区块链服务平台,利用区块链不可篡改和数字签名等技术,降低银行贸易融资业务风险的同时,有效纾困中小外贸企业融资难题。

3推动外贸金融服务向全球产业链延伸。围绕外贸企业客户全球产业链布局,不断探索出口信贷、国际银团贷款、项目融资等结构化融资业务创新,以满足大型机电设备出口及海外工程承包企业中长期融资需求,为企业全球产业链提供信用支持和融资服务。同时,以境内外联动和自贸业务平台为重要依托,充分利用境(区)内外两个市场、两种资源优势,切实提升外贸金融服务质效。

为助力进出口企业克服疫情影响,恢复正常经营,招商银行主动出击,推出契合客户需求的个性化服务方案,解客户燃眉之急。对于外贸类企业的协同作业需求,招商银行南京分行全辖范围内调配风险经理,做到客户“0等待”。对于外贸企业授信需求,坚持“优先受理、优先审批”,配置专人,特事特办,加快速度,高效支持外贸企业的资金需求。指定专人负责审查贸易融资业务的放款工作,保障资金投放的通畅和高效。

湖北多地因“封城”期间,人员流动和交通运输全面受限。多家出口企业货物即将到港,而单据却无法按期寄达境外银行,企业面临着承担巨额滞港费和无法正常收汇的双重风险。招商银行武汉分行联系沟通总行,开启出口业务特殊处理流程,设计出契合客户个性化出单需求的业务操作模式,由总行国际业务中心代替“停摆”的分行直接从客户手中接收正本交单,完成从收单、审核、打印、装订、寄单等正本单据的全流程处理,并为业务设置服务专员和绿色通道,确保第一时间相应企业需求,帮助客户规避潜在的合同违约风险,避免货物到港后产生高额滞港费。2月至3月,招商银行武汉分行共为此类出口企业办理出口交单业务26笔。

近期全球疫情严重,某大型进口公司并未大规模开启复工。针对信用证付款到期日无法提供报关单等实际困难,招商银行唐山分行充分解读和利用外汇局“疫情防控期间外汇便利化政策”精神,第一时间拟定业务应急处理方案,与总行视频连线,开辟线上化文件传输新路径,提升业务处理效率。迅速与客户线上微信连线,告知最快操作流程,解决了客户无法临柜的痛点。疫情防控期间累计为客户办理业务12笔,合计金额300万美元。

2月初截至3月30日,招商银行太原分行服务外贸企业累计24户,其中服务国际结算客户16户,累计金额3600万美元,服务外汇交易类客户16户,累计金额1000万美元,支持企业国际贸易融资客户4户,累计余额7080万美元;举办了一场线上金融市场研讨会,帮助外贸企业分析在疫情冲击下人民币汇率走势,为外贸企业提出有效的产品解决方案,协助企业在特殊时期防范规避汇率风险。西宁分行对开通自助结汇功能的客户鼓励其通过手机银行自助办理对公结汇业务,某对公客户使用企业手机银行自助结汇93.94万美元,通过线上自助结汇不仅有效提高了结汇效率,也降低了客户疫情期间外出感染的风险。

浦发银行通过融资绿色通道、贷款展期、供应链融资、锁汇避险等多种方式,支持外贸企业复工复产,有效助力“稳外贸”。

1降利率,注入资金活水。宁波分行某主营雨胶鞋的外贸企业客户,生产产品主要销往北欧、加拿大和美国。疫情发生后,海外订单交货推迟,对企业资金周转造成了较大压力,恰逢客户流动资金贷款到期,分行为客户办理200万元转贷业务的过程中,同步下调贷款利率,以解企业燃眉之急。

大连市某船业公司生产的铝合金引航艇,在国内外有较高知名度和竞争力,疫情的突发使得客户对企业的持续生产能力有了担忧。大连分行得知后,迅速给予企业2600万元的信贷支持,并将贷款利率下调,助力企业开足马力生产,确保订单不受影响。最终赢得客户的信任,双方也于日前签订新船订单。

2提效率,为企业出海“托底”。西安分行开通了外贸企业外汇绿色通道,迅速摸排主要客户业务需求,对疫情防控物资进口简化购付汇业务流程,并引导企业通过网上银行完成跨境汇款,协助采购防疫物资,切实提高办理效率。

浙江江铜富冶和鼎铜业有限公司是长三角区域最大铜冶炼企业,该企业需进口大宗商品用于生产。受疫情影响,企业考虑到疫情对现金流带来不确定性,面对节后的几笔进口信用证项下付汇犹豫不决。杭州分行了解到这一情况后,结合企业经营实际,制定了本外币两套融资方案,并按照支持企业复工的政策给予最低报价。缓解了企业资金压力后,又为企业办理1400万美元进口押汇,支持企业从海外进行原材料采购。

3便服务,跨境结算线上办。浦发银行携手中国(上海)国际贸易单一窗口,开通抗击疫情金融直通车,加大对疫情防控相关领域的融资信贷、支付结算、跨境金融等方面的支持力度,为受疫情影响较大的地区、行业和企业提供差异化优惠的金融服务。

为保障中小外贸企业外汇业务的顺畅开展,上海分行推出疫情防控外汇管理便民措施,配备专业人员提供跨境业务相关政策咨询,并远程指导企业在线完成各类跨境业务办理。

4避波动,助企业管控汇率风险。福建某大型高科技跨国企业,进出口贸易主要通过外汇结算,汇率波动对企业经营利润影响巨大。福州分行依托“浦银避险”产品,给予客户衍生品额度2亿元, 帮助企业减少汇率波动带来的不利影响。3月13日,得知客户有大额结汇的需求,分行在合适的汇率时点向客户报出满意的价格,助力客户结汇500万美元。此外,分行还为某汽车玻璃龙头企业提供1.5亿衍生品额度,帮助企业在合适的价位锁定远期汇率,提前确定收益,并落地 6000万美元的外汇衍生业务, 助力外贸企业节约财务成本,减负增效。

5保供应,供应链金融打通上下游。上海锆崇贸易有限公司是一家注册在自贸新片区内的小型贸易企业,主营船舶配件贸易。为了帮助其产业链下游企业共同化解资金链的紧张局面,浦发银行结合3月31日发布的自贸新片区新政, 率先落地境内贸易融资资产跨境转让业务。建议企业采购方南通科硕海洋装备科技有限公司由原先货到付款改为180天国内信用证结算的支付方式,延后了采购方的付款时间结点。并发挥集团协同作用,与浦发银行新加坡分行联动,以较境内福费廷市场更低价格受让资产,有效降低了客户的融资成本。

中国民生银行畅通金融服务绿色通道,积极支持外贸企业抗击疫情、复工复产,持续为进出口企业提供精准、高效、便捷的金融服务,给企业源源不断的输送“金融活水”。

1支持跨境企业操作便利化。为保障疫情防控时期企业跨境业务的便捷办理,民生银行总行下发紧急通知,明确在办理汇款及结售汇等业务时,如需提交交易背景纸质材料的,可审核扫描件,允许后补原件。同时,推出“远离病毒、不离服务”主题分享,在全行范围内及时总结并推广各分行为企业进出口防疫物资、复工复产提供服务的优秀案例。

2支持跨境服务线上化。民生银行推出“线上化跨境金融系列产品和服务”,引导客户通过网银、手机银行、单一窗口等线上渠道办理关税缴纳、跨境汇款、结售汇等业务。通过上传电子单据的方式,提高业务处理效率,使企业在疫情期间足不出户就能办理业务。

3支持跨境企业全球资金管理。疫情期间,企业跨境调拨资金遭遇困难。民生银行以全球现金管理产品助力企业高效跨境调拨资金,并通过电话会议等形式在线指导办理,为跨境企业提供贴心服务。

4支持优质企业的融资需求。防控疫情特殊时期,民生银行积极与当地商务部门对接,获取防疫物资保障企业名单及相关需求,做好金融服务工作,并明确对优质企业可增加单笔临时性贸易融资授信额度,专项用于支持企业防疫用品采购及生产。

5支持困难企业共度难关。疫情的蔓延对全球供应链的运转造成了较大影响,以国际贸易融资为主的授信客户中,部分企业受此影响业务风险度提升。民生银行立即组织风险排查,了解客户及还款资金筹措情况,对受疫情影响出现还款困难的,迅速沟通协调并指导解决方案,截至目前存量客户未出现实质性风险。

民生银行杭州分行现场走访浙江物产国际贸易有限公司,了解企业在疫情期间的进出口金融需求

受世界范围内疫情扩散的影响,外贸企业复工复产面临着重重困难。尤其是中小型外贸企业,订单减少、资金紧张等一系列问题困扰企业立即按下“重启键”。特殊时期,华夏银行始终坚守初心与使命,与企业同舟共济,让金融支持跑在受困企业前面,帮助外贸企业复工复产、越“冬”迎春。

1“出口双保理”——加大有效金融供给。为纾解中小外贸企业融资难问题,华夏银行温州分行通过为外贸企业提供“无需抵押、无需担保”的“出口双保理”产品,利用优质的代理行渠道,根据企业与进口商应收账款往来情况,给予外贸企业融资支持。分行应某外贸企业客户要求迅速为其核准“出口双保理”额度100万美元,企业根据出口情况可随时向分行申请办理保理融资,融资利率低至5%,企业通过该种方式可获得70%的出口融资比,大大缓解流动资金困难问题。

2“以电代邮”——助力企业回笼资金。受疫情影响,部分外贸企业存在出口货物即将到港,而相关单据需加急寄出的情况,为帮助企业尽快回笼货款用于复工复产,华夏银行温州分行利用“以电代邮”产品,通过代理行渠道优势将信用证中规定的邮寄索款的方式以电报索款方式进行代替,大大缩短客户回款周期。

3跨境人民币结算——保障企业有序经营。华夏银行济南分行持续开展跨境人民币业务,全力支持企业复工复产,共为中国重汽集团国际有限公司、山东钢铁集团国际贸易有限公司、索通齐力炭材料有限公司、山东海富软件科技发展有限公司四家企业办理跨境人民币资金结算2.8亿元,开立跨境人民币信用证0.87亿元,积极支持企业复工复产。

平安银行充分发挥国际结算专业优势,平稳推进“稳外贸”工作,多管齐下积极助力企业复工复产,全力帮助企业克服困难,为企业注入金融“强心剂”,积极服务实体经济。

1强化信贷支持 缓解受困企业资金链紧张难题。某石化有限公司为平安银行优质的授信客户,其主要从事塑料化工、纸浆等大宗商品的国内外贸易。2020年初面对爆发的疫情,该企业面对无法正常复工、物流停滞,导致下游销售出现暂时的困难,应收账款回收时间延长。面对该企业的实际困难,平安银行宁波分行采取在原有给予企业开立90天内信用证业务的基础上,允许给予该企业2至3月份到期的进口信用证叙作90天进口押汇的融资。截止目前,该公司已在平安银行叙作进口押汇共计约240万美元。同时,为减轻企业压力,平安银行还给予该公司开证手续费5折、远期信用证承兑费用2折、售汇汇率中间价上浮万分之七的优惠,主动给予企业让利,降低企业运营成本。

上海绿地全球商品贸易港(集团)有限公司主要从事各类食品、日用品、防疫物资进出口业务,集团下面拥有78家超市和若干购物中心。3月初企业复工后,发挥全球化布局和进出口商贸成熟体系优势,以“连轴转”的工作支援国外抗击疫情,是本次防疫物资保障重点企业。3月19日,平安银行上海分行了解到该企业需要采购大量物资运往国外疫情严重地区,同时也要从国外进口部分商品保障国内百姓民生,资金需求量大。对此,分行配置一定比例的人民币流动资金贷款用于企业国内采买、辖内各类场所日常经营;开立信用证用于向境外采购货品放置于超市、购物中心销售,确保肉禽蛋奶、速食品等供应充足。

2建立跨境跨境业务绿色通道 为境外采购资金保驾护航。平安银行通过离岸业务出账、贸易融资和单证业务绿色通道等方式,为受疫情影响的外贸企业快速建立跨境业务绿色通道,保证资金快速到账。

当前各地都出现了不同程度的医用口罩短缺。而医用口罩主要原材料之一就是无纺布专用料Y381H。作为国内最大的Y381H生产商,东华能源正全力保供Y381H用于医疗口罩生产。疫情发生后,平安银行南京分行主动联系东华能源,了解到企业目前因为加大了海外采购,随时需要付汇、开证。为能及时满足该企业对金融服务时效的要求,平安银行南京分行成立了东华能源专属金融服务小组,并针对企业金融需求制定个性化服务方案。

2月5日晚,东华能源紧急需向境外汇款2500万美元采购原材料,工作小组知晓后第一时间行动,很快就得到了总行跨境金融中心即刻调拨头寸的支持。2月6日早,东华能源通过离岸口袋银行线上发起汇款申请,平安银行总行和南京分行在做好充足准备的条件下,制定了最方便快捷的汇款路径,5分钟内将客户资金汇出至境外。企业负责人对如此效率高度认可。

疫情期间,平安银行针对从事医药生产流通等疫情防控企业或者湖北地区企业,银行实行汇款免手续费;为了方便疫情期间企业的业务操作,鼓励企业用口袋财务或者网银线上完成跨境汇款,并统一设置手续费五折优惠。

受疫情影响,大多数企业尚未复工也不便临柜办理业务,平安银行逐一推荐外贸企业和该行完成单一窗口的三方签约,即可以在线办理开户预约、汇出汇款、汇入汇款、实时查看外汇牌价、税费融资等业务,无需临柜,节省客户时间。

为充分发挥金融在稳外贸中的积极作用,兴业银行境内外联动持续加大外贸企业金融供给,畅通绿色通道,减费让利,优化线上跨境金融服务,综合施策帮助外贸企业渡过难关,加快复工复产。疫情期间,兴业银行累计投放跨境贸易融资394亿元。

1一企一策疏通融资“堵点”。疫情期间,兴业银行出台专门政策,要求各分支机构结合当前外贸进出口企业融资需求特点,逐户分析,一企一策,综合运用多种产品加大对外贸企业的融资支持,不盲目抽贷、断贷、压贷,对受疫情影响严重到期还款困难的企业,予以展期或续贷,并通过还本续贷“连连贷”等特色产品为外贸企业纾困解难。

青岛东方兄弟新能源科技有限公司主要从事日用玻璃的加工制造,为国际市场上主要镜片供应商之一,也是兴业银行青岛分行合作多年的老客户。该公司在兴业银行近2000万元的贷款将于3月6日到期,受疫情影响,还款资金尚未筹集到位,一时陷入困境。了解到这一情况后,兴业银行青岛分行第一时间与企业沟通,依托当地支持企业复工复产相关政策,为企业量身制定金融服务方案,通过配置无还本续贷产品减轻企业财务负担,并保障贷款额度不压缩。

在全国三大卫浴生产基地之一的浙江台州,浙江菲格尔卫浴有限公司生产的淋浴屏、淋浴龙头等产品远销50多个国家和地区。目前企业已积极安排专车接外地员工返岗复工复产,但由于在银行授信敞口已用完,存在一定流动性资金压力。兴业银行台州分行闻讯后结合企业生产经营特点,第一时间向客户推介国际福费廷业务,通过出口应收账款无追索权转让,帮助客户提前获得流动性周转资金,累计为企业办理11笔国际证福费廷转卖,金额合计569.44万元,利率较人民币流动资金贷款低100bp。

2绿色通道送去普惠“春雨”。针对防疫物资进口、境外捐赠汇款等防疫相关业务,兴业银行开辟跨境金融绿色通道,简化业务流程,提升服务效率,同时对疫情防控企业进口防疫物资,一律免收手续费,让利购汇汇差。疫情期间,兴业银行累计为外贸进口企业办理跨境绿色通道业务3.95亿元,费用减免129.42万元。

2月随着疫情蔓延升级,广东医疗物资紧缺。珠海广缘医药有限公司受当地政府机构委托,需从迪拜采购大量口罩等防疫物资。兴业银行广州分行第一时间响应,按照特事特办、急事急办的原则,通过跨境金融服务绿色通道,半个小时内为企业完成美元购汇及跨境支付,同时还主动减免了汇款手续费和购汇汇差,后续又为企业快速审批进口开证授信额度4亿元,并减免了开证、承兑等业务费用,用于企业从印度进口防疫口罩,有力地保障了医疗防疫物资的及时采购。

在了解到云南一家糖业集团急需一笔贷款补充流动资金以扩大酒精产能后,香港分行发挥境内外联动机制优势,借助绿色通道,在仅有半数员工到岗的情况下只用了2个工作日就完成了折合1.5亿元的内保直贷业务授信,为企业复工复产注入了低成本资金活水。

3线上服务开辟直达“专线”。疫情期间,客户“非接触式服务”需求凸显。兴业银行依托“兴业单证通”和“单一窗口”多渠道在线跨境金融服务平台,为近5000家外贸企业足不出户一站式办理跨境汇款、国际信用证、国际保函、贸易融资、资金交易、税费支付等业务,减少接触性感染和交叉感染风险,目前在线交易金额已达21亿美元。

山东一家肉类加工企业因疫情管制延迟复工,业务人员身在异地无法前往银行支付进口原材料款项,面临加倍缴付延期罚金、货物滞港费,进口原料变质及后续原材料加工销售等问题。兴业银行济南分行通过线上视频为企业提供云指导,第一时间为企业通过“兴业单证通”办理了线上跨境汇款,解决了企业的燃眉之急。

在陕西,峻凌电子(咸阳)有限公司从境外采购的电子元器件已到港,急需按时跨境支付货款,以便尽快复工生产。但由于疫情期间交通不便,该公司无法现场提供业务办理所需凭证及合同、发票、关单等资料,兴业银行西安分行当日通过“兴业单证通”线上服务平台为其开通了企业端操作权限,帮助该公司立即办理购汇并线上支付了16笔境外汇款,总计金额421.39万美元。目前该公司已开始使用该批进口电子元器件开足马力,生产车间一片繁忙。

渤海银行积极响应银保监会关于加强金融支持全球产业链协同发展,强化银行业金融机构金融支持“稳外贸”作用的要求,多措并举,全力支持外贸企业生产发展、复工复产。

3月中,渤海银行北京分行德胜门支行从客户中艺远东进出口有限公司及中国纺织对外经济技术有限公司了解到,疫情暴发使企业面临了诸多困难,如合同执行推迟,货物运输延迟;汇率波动较大,成本提高等。针对企业困难,支行为客户提供了相关方案,为企业及时办理改证等相关手续,不影响客户的合同效力,同时在海外价格波动较大时,多方询价,采用锁定代付价格方式稳定融资成本。截至目前,为中艺远东进出口有限公司和中国纺织对外经济技术合作有限公司共开立进口证等业务,金额总计4247万美元。

渤海银行北京分行安贞支行为中国进口汽车贸易有限公司申请了电子银票承兑汇票和海外直贷综合授信额度10亿元。在总、分行多个部门的鼎力支持下,该项目已于近日成功获批。

天津自贸区(滨海)分行春节假期加班加点制定《渤海银行天津自由贸易试验区(滨海新区)分行关于建立外汇政策绿色通道支持新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作方案》,简化疫情相关经常项目购付汇手续,提供资本项下疫情相关手续收入支付便利。疫情期间,该分行共为平行进口汽车企业叙做进口开证业务32笔,合计金额948.50万美元;进口押汇业务6笔,合计金额38.07万美元,并在平行进口车企业需要开证到某国家当地银行时,克服了当地银行没有代理行关系而无法收证的困难,在总行相关部门的支持下以转通知的方式顺利完成了该笔开证业务。该分行还克服疫情导致的人员、通道等多种困难,为区内大型代工企业鸿富锦精密电子(天津)有限公司办理各项结算业务8069万美元;利用汇率优惠大力宣传引导出口企业通过企业网银进行线上结售汇,以减少企业人员来行频次、降低人员聚集可能,先后为9家出口企业申请了优惠汇率,目前已有3家企业成功办理了网上结汇业务,合计金额64.48万美元。

渤海银行上海分行得知外贸企业海怡亚通供应链有限公司急于开立进口国际证从境外采购原材料用于销售,但受到疫情影响,企业经办员工无法按时到岗,且该企业在多家银行的授信额度已用罄。经查询,该客户在渤海银行剩余可用敞口额度也不能覆盖实际业务发生需支付的金额,需要用提前还款后释放出一定额度加剩余额度用于满足订单的支付总额。该分行客户经理主动通过微信、邮件等方式向客户收集最新的授信资料,并上报总行相关部门,争取给客户特事特办、急事急办,最终利用线上开证功能,前后共计为客户融资879.68万美元,使得客户在足不出户,有效降低疫情风险的同时,充分体验了“线上渤海”的便利,解了燃眉之急。

浙商银行持续加大外贸企业金融供给、优化线上跨境金融服务,累计向外贸企业发放贸易融资逾20亿美元,运用多项在线服务和工具、综合施策帮助外贸企业渡过难关,“打赢全场”。

1池化融资促进防疫用品扩产能。宁波华伦瑞泰服饰有限公司主营销往海外的童装成衣,疫情发生以来,公司被列入宁波市疫情防控应急物资生产重点企业,上马口罩产线。转做口罩需对生产线进行技改,还要另购大量原材料。公司出现了资金缺口。获悉企业困难后,浙商银行宁波分行为其出谋划策。

考虑到企业与境外客户常采用赊销结算模式,手头积压了大量出口应收账款,宁波分行向其推荐了全流程线上化处理的“涌金出口池”。这种“蓄水为池”的融资方式,打破了资产与融资的“一一对应”局限,通过合理错配盘活企业“趴”在账上的各类出口应收账款,企业利用其生成的池额度随时可办理银行融资。

截至目前,宁波分行已通过这一方式为该企业发放了36万美元的出口应收账款融资,用于采购口罩生产原材料,全力保证公司口罩生产进度。疫情期间,公司已完成65万件的口罩生产量,保障了各地疫情防控应急物资需求。

2平台化服务助力稳订单、降成本。铭成天华国际贸易(北京)有限公司是一家从事钢铁进出口的贸易公司,年出口量近1000万美元。随着境外疫情的快速蔓延,公司的出口业务开始面临更多的不确定性。3月17日,企业紧急联系北京分行,告知因船期提前,需尽快支付货款以便及时发货、保住订单。北京分行闻讯后,立即通过出口池“极简入池”功能,以及外汇局跨境金融区块链服务平台,完成出口应收账款的贸易背景核验、入池审批及放款,从客户发起申请到资金到账,全程在线完成,耗时仅半小时,很好地满足了企业紧急融资的需求。

疫情期间,该公司通过浙商银行平台化服务,快速获得了28万的美元融资,不仅保障了疫情期间的按期发货、稳住了来之不易的新增订单,还大幅降低近4成融资成本。

统计显示,浙商银行于疫情期间已通过出口池盘活各类出口应收账款约3亿美元,为出口企业的促生产、稳经营保驾护航。

3金融科技助外贸企业锁汇避险。安徽省华安进出口有限公司是合肥市的一家主营化工原料进出口的重点外贸企业,年进出口额近1.4亿美元。疫情期间公司担心遭受汇率损失,不敢贸然签订业务合同。浙商银行合肥分行针对企业的需求痛点,向其推荐了“浙商交易宝”。通过这个自助式在线外汇交易客户端,可以打破传统交易渠道的时空限制,自主在线办理业务,实施锁定汇率,大幅提高交易的时效性和汇率管理的精准度。2月以来,通过“浙商交易宝”,安徽华安完成远期结汇920余万美元,有效实现了在疫情期间的业务拓展。

疫情发生以来,“浙商交易宝”为外贸企业办理外汇交易业务21.35亿美元,有效帮助外贸企业节约财务成本,实现减负增效。

恒丰银行充分发挥金融在“稳外贸”中的积极作用,通过增加外贸信贷投放、减费让利、延长还款期限、优化线上跨境金融服务等实际举措,服务实体经济发展,加强贸易融资服务。

1帮助涉外企业稳经营稳发展。对涉疫企业办理外汇及跨境人民币业务实行手续费减免政策,主动为因疫情导致的到期贸易融资业务办理延期还款,降低受困外贸企业财务成本和经营压力。开通快速跨境金融服务通道,简化疫情防控相关跨境人民币业务办理流程,简化涉疫企业资本项目收入结汇资料审核要求;在企业网银端推出线上外汇汇款业务,支持企业在线办理境内及跨境外汇汇款业务申请、查询等功能及国际业务电子化处理。授信政策方面,总分行成立疫情紧急应对领导小组,组织分支机构梳理疫情防控相关企业,并在方案制定、审批等方面开通绿色通道,特事特办、急事急办。

2引入低成本资金助力企业复工复产。某高新科技企业主要从事手机、电脑等消费电子产品的生产,全球约50%以上的苹果手机由该公司代工生产。郑州分行获悉企业金融需求后,与总行迅速联动,与新加坡大华银行合作,为企业办理了2笔、金额共计3亿美元海外代付业务,创下了恒丰银行全辖单笔海外代付金额的最高纪录。

3减费让利让企业轻装上阵。浙江东方金融控股集团股份有限公司是浙江省针棉织品进出口业务国有省级专业外贸公司,杭州分行主动了解融资需求,总分行高效协同,快速推动3亿投债落地,为企业复工复产提前准备了“备用金”。受疫情影响,该企业前期境外未付款订单全部取消,杭州分行又及时减免了2月利息,缓解企业资金压力。上海分行针对2家防疫企业境外采购防疫物资,主动推荐客户进行网银外汇汇款,经向总行申请后,11笔汇款手续费全部免除,汇款金额折合人民币6400万元。在每日正常外汇资金平盘已终止的情况下,成都分行接到四川某公司发来加急汇款的紧急需求,如不能当日汇款,企业采买的5万件防疫物资将不能按时发货,成都分行在30分钟内为企业加急汇款,并减免了全部汇款费用,保障了医疗防疫物资的及时供应。

4敏捷服务提升结算效率。2月随着疫情蔓延,青岛南山源泉海藻有限公司从智利进口的原料滞留在青岛港,迟迟收不到提单。青岛分行了解到这一情况后,主动帮助客户沟通相关业务细节,最终发现原来是进口代收提单投递出现了问题。休班员工主动请缨前往单位办理业务,从收到单据到完成客户的付款指令仅用了2个小时,随后经办人员又驱车将单据送往企业,为客户节省了大笔滞港费用。江苏海伦石化有限公司一笔400万美元的进口信用证即将到期,获悉企业延期需求后,无锡分行克服困难,协调专人紧急到岗,及时为企业对外付汇办理了延期手续,企业复工复产后,又为公司成功办理1600万美元进口押汇业务,充分满足其资金周转需求。永丰余工纸(扬州)投资有限公司主要对外生产销售牛皮挂面纸及瓦楞芯纸,企业复工后急需开立外债专户,扬州分行上门收集开户资料,3天内就为该企业成功开立了人民币外债专户,并于2日后顺利实现6800万人民币的跨境结算,解了企业燃眉之急。

5建立外贸客户白名单授信审批制。入围客户授信审批流程可进一步得到优化以及加速。各分支机构结合当前外贸企业融资需求特点,将继续在手续费减免、综合金融方案设计、授信流程加速、外汇政策咨询等方面给予最优金融服务支持,为外贸企业供血输氧、减压减负。

恒丰银行扬州分行工作人员为企业开立人民币外债专户,所有流程一次性办结,减少交叉感染风险

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